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一張圖:普通投資者容易犯下的五大錯誤

2018-10-10 14:30:51 拾斤 21751 匯通網版權所有
匯通網訊——許多人都想戰勝市場獲得超額回報,然而殘酷的現實是整個市場總是遵循這八二定律。說到底本質上只有極少數人能克服人性,而大多數人遵循所謂的直覺亦或是慣性思維在交易市場上頻摔跟頭,本文將用一張圖揭示普通投資者會犯下的五大錯誤,來看看你有沒有中招。
一張圖,揭示了人類投資時的主要心理局限。事實證明,這些錯誤的生存本能在數百萬年的時間里被硬連接到我們的大腦中,當我們試圖做出合理的財務決策時,它們變得非常麻煩。 為了克服這些直覺,投資者需要采用簡單的系統,規則和程序,以確保我們所做的貨幣決策符合我們最佳的長期利益。

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要避免的六個心理陷阱


錯誤①:尋求確認你自己的觀點

說服自己特定的股票或策略是正確的,而不考慮相互矛盾的證據,往往可能造成不必要的損失。

解決方案:歡迎與您自己相悖的觀點 最好的投資者知道他們容易受到確認偏見的影響,并積極提出問題并尋求不同意他們自己的合格意見。體貼分歧的力量是一件好事。

錯誤②:將近期事件與持續趨勢相關聯

最常見也是最危險投資錯誤之——就是相信當前的趨勢會持續下去。 在心理學方面,這被稱為近度偏見,或在評估未來發生事件的可能性時更加重視近期事件 。

例如,投資者可能會認為,由于股票近期表現良好,未來也會表現良好,因此選擇在高位購買更多該股票。

解決方案:重新平衡 避免這種沖動和錯誤決策的最佳方法是提前投入組合分配(即60%股票,40%債券),然后定期重新平衡。 這有效地確保您購買低價并且賣得很高。

當股票走勢良好時,你賣掉其中一些股票以購買投資組合中低權重部分的其他資產,反之亦然。

錯誤③:過度自信

非常成功且受到驅動的人通常認為他們在投資方面與他們生活的其他方面一樣好。然而,這種過度自信是一種常見的認知偏見:我們不斷高估自己的能力,知識和未來前景。

解決方案:真實并誠實 通過承認你沒有特別的優勢,你給自己一個巨大的優勢——將擊敗那些過于自信的投資者,他們相信自己可以超越自我。

如果你無法預測未來,最重要的是承認它。如果確實你無法做出預測而你還是嘗試了,那么這真的是自殺。

錯誤④:搖擺不定

在尋求建立金融財富方面取得巨大成功是很誘人的,但做交易時擺動不定更多時候也意味著三振出局。

解決方案:長遠思考 最佳投資方式是實現可持續的長期回報。不要被華爾街的短期噪音分散注意力,重新定位你的方法來長期建立財富。

錯誤⑤:本土偏見

本土偏見指的是——人們傾向于在他們熟悉的市場中投入過重的比例。本土偏見會讓你在熟悉的領域中占比加重,在某些情況下會對你的投資組合造成嚴重破壞。

解決方案: 在不同的資產類別和不同的國家進行多樣化分散投資。

從2000年到2009年,標準普爾500指數每年僅回報1.4%,但國外市場卻表現良好。 國際股票每年收益3.9%,新興市場每年收益16.2%。無論如何,多元化的投資組合都會做得很好。

行情

美元指數 96.67 0.14 0.14%
歐元美元 1.1289 -0.0023 -0.2%
英鎊美元 1.3218 0.0023 0.17%
美元日元 110.52 0.55 0.5%
美元人民幣 6.7157 0.0063 0.09%
現貨黃金 1315.69 -6.21 -0.47%
現貨白銀 15.442 -0.096 -0.62%
美原油 59.95 1.13 1.92%
澳元美元 0.7144 0.0032 0.45%
美元加元 1.3376 -0.0028 -0.21%
上證指數 2997.10 -45.94 -1.51%
日經225 21428.39 451.28 2.15%
英國FT 7196.29 18.71 0.26%
德國DAX 11419.48 72.83 0.64%
納斯達克 7686.36 48.81 0.64%
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